ChatGPTにシニアが一人でできるファイナンシャルプランナーについて聞いてみた。
サラリーマンのとき、保険会社や証券会社や不動産会社の営業マンで、
定年後シニアになったときに、
一人でできるファイナンシャルプランナーについてChatGPTに聞いてみた。
回答は以下のとおりです。
ファイナンシャルプランナー（FP）は、
個人や家族などのクライアントに対して、
資産運用、税金、保険、年金、相続など、幅広い金融関連のアドバイスを提供することで、
クライアントの資産形成や経済的安定を支援する専門家です。
FPとしてビジネスを展開するには、次のような手順があります。
1.資格の取得
FPとしてビジネスを始めるには、日本ではAFP（認定ファイナンシャルプランナー）資格、CFP（認定財務プランナー）資格、またはCFP（海外）資格が必要です。これらの資格を取得するには、専門の講座を受講し、試験に合格する必要があります。
2.クライアントの獲得
FPは、クライアントから報酬を得てビジネスを展開することができます。クライアントを獲得する方法には、口コミ、紹介、広告、セミナーなどがあります。特に、クライアントからの紹介が多い場合は、信頼を得やすく、ビジネスを展開しやすいでしょう。
3.報酬の設定
FPの報酬は、クライアントの資産管理額に応じて、一定のパーセンテージをもらう方法や、時間単位やプロジェクト単位で報酬を設定する方法があります。また、セミナーや講演などでの謝礼も受け取ることができます。
4.資産運用や金融商品の紹介
FPは、クライアントの資産運用をサポートすることが求められる場合があります。そのため、投資信託や保険などの金融商品を紹介することがあります。この場合、FPは販売手数料を受け取ることができますが、クライアントにとって最適な商品を選ぶことが求められるため、プロフェッショナルなスキルが必要となります。
5.継続的な学習とアップデート
金融商品や税制など、FPが提供するアドバイスには常に変化があります。FPとしてビジネスを展開する場合、継続的な学習やアップデートが必要となります。また、クライアントのライフステージやライフプランに合わせた最適なアドバイスを提供するために、クライアントとのコミュニケーションやコンサルティングスキルも重要となります。
6.倫理と規制の遵守
金融商品の販売やアドバイスを提供する場合、FPは倫理と規制に従わなければなりません。例えば、クライアントにとって適切でない金融商品を紹介したり、違法行為を働いた場合は、FP業界から排除される可能性があります。そのため、倫理的な規範を守り、クライアントに対して真摯に取り組むことが求められます。
以上が、FPがビジネスを展開するための一般的な手順です。ただし、個々のFPがどのようなビジネスモデルを取るかによって、報酬やクライアント獲得の方法などは異なる場合があります。また、市場動向やライフスタイルの変化に応じて、ビジネスモデルやアドバイスの内容を変更する必要がある場合もあります。
FPが保険商品や投資信託を紹介するにはどこから仕入れるのか具体的に説明してもらった
ファイナンシャルプランナー（FP）が保険商品や投資信託を紹介する場合、その商品を取り扱っている金融商品会社や証券会社から仕入れます。一般的に、FPは以下の方法で商品を仕入れることができます。
所属する金融機関の商品
FPが所属する金融機関によっては、自社で保険商品や投資信託を開発・販売している場合があります。その場合、FPは所属する金融機関の商品を紹介することができます。
提携している金融商品会社や証券会社の商品
FPが提携している金融商品会社や証券会社から、商品を仕入れることもできます。提携先の商品を紹介することで、FPは提携先から報酬を受け取ることができます。
インターネットや専門誌などで情報収集
FPは、インターネットや専門誌などから情報収集することで、様々な金融商品を知ることができます。情報収集によって、投資信託や保険商品を紹介することができます。
ただし、FPはクライアントの利益を最優先することが求められるため、商品の選定には慎重さが必要です。FPは、クライアントのライフスタイルやライフプランに合わせた最適な商品を選定し、提供することが求められます。また、FPは報酬の受け取りに関する情報を適切に説明することも重要です。
シニアになる前に、営業のときからファイナンシャルプランナーの資格を取っておくのが
良さそうですね。
ChatGPTを使うときの注意
ChatGPTは結構ズバリと自信たっぷりに間違いを言います。
だから言われたとおりに文章にすると間違った情報を拡散することになります。
だから、内容のチェックは必須ですね。
AIの株の推薦をChatGPTに依頼したら、米国株はそこそこあってましたが、
日本株は銘柄と番号と内容が間違っていました。
日本の情報は要注意ですね。
引用先がほしいときは、Perplexity ai で検索するといいでしょう。
お客様に信用してほしいときがあると思います。
そこでおすすめの資格は行政書士がおすすめです。
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I asked ChatGPT about financial planning for seniors on their own.
When I was a salaried employee, I was a salesman for insurance companies, brokerage firms, and real estate companies.
When I retired and became a senior.
I asked ChatGPT about a one-person financial planner.
The answers are as follows
A financial planner (FP) is a person who
For individuals, families, and other clients.
Provide a wide range of financial-related advice, including asset management, taxes, insurance, pensions, and inheritance, to
They help their clients build assets and financial stability by providing a wide range of financial advice, including asset management, taxes, insurance, pensions, and inheritance.
To develop a business as an FP, the following steps are involved.
1. Obtaining a qualification
To start a business as an FP, you need to obtain an AFP (Accredited Financial Planner) license in Japan, a CFP (Certified Financial Planner) license, or a CFP (overseas) license. To obtain these qualifications, you need to take specialized courses and pass an examination.
2. Obtaining clients
FPs can develop their business by earning fees from clients. There are several ways to acquire clients, including word of mouth, referrals, advertisements, and seminars. Especially, if you have many referrals from clients, it will be easier to gain their trust and develop your business.
3. Compensation
FPs can be compensated by receiving a certain percentage of the client’s assets under management, or by setting compensation on an hourly or project basis. They may also receive honoraria for seminars and lectures.
4. Introduction of asset management and financial products
FPs may be required to help clients manage their assets. Therefore, they may introduce financial products such as investment trusts and insurance. In this case, FPs may receive sales commissions, but they are required to select the most appropriate products for their clients, which requires professional skills.
5. Continuous learning and updating
Advice provided by FPs, such as financial products and taxation systems, is constantly changing, and if you want to develop your business as an FP, you will need to continuously learn and update your skills. In addition, communication and consulting skills with clients are also important in order to provide optimal advice tailored to the client’s life stage and life plan.
6. Ethical and Regulatory Compliance
When selling financial products or providing advice, FPs must comply with ethics and regulations. For example, introducing financial products that are not appropriate for the client or engaging in illegal activities may result in exclusion from the FP industry. Therefore, they are expected to adhere to ethical codes and be diligent in their dealings with their clients.
These are the general procedures for FPs to conduct business. However, compensation and client acquisition methods may differ depending on the type of business model taken by individual FPs. In addition, the business model and advice provided may need to be modified in response to changes in market trends and lifestyles.
FPs were asked to explain specifically where they source insurance products and mutual funds for referrals.
When a financial planner (FP) introduces an insurance product or mutual fund, he/she purchases it from the financial products company or brokerage firm that handles the product. Generally, FPs can purchase products in the following ways
Products of the financial institution to which he/she belongs
Some financial institutions to which FPs belong may develop and sell their own insurance products and investment trusts. In such cases, FPs can introduce the products of their financial institutions.
Products of affiliated financial product companies and securities companies
FPs can also purchase products from financial product companies and securities firms with which they are affiliated. By introducing the products of their partners, FPs can receive compensation from their partners.
Gathering information through the Internet and specialized magazines
FPs can learn about various financial products by gathering information from the Internet and specialized magazines. By gathering information, FPs can introduce mutual funds and insurance products.
However, since FPs are expected to put their clients’ interests first, they need to be careful in selecting products; FPs are required to select and offer products that are best suited to their clients’ lifestyles and life plans. It is also important for FPs to properly explain information regarding the receipt of compensation.
It is a good idea to get certified as a financial planner from the time you are in sales before you become a senior.
It seems to be a good idea.
A note on using ChatGPT
ChatGPT says mistakes quite clearly and confidently.
So, if you put it in writing as you are told, you will be spreading wrong information.
So, it is essential to check the content.
When I asked ChatGPT to recommend stocks for AI, the US stocks were fairly good, but the Japanese stocks were not.
However, for Japanese stocks, the stocks, numbers, and contents were wrong.
Be careful with Japanese information.
If you want a citation, search for Perplexity ai.
There are times when you want your clients to trust you.
So I recommend Gyoseishoshi Lawyer as a recommended qualification.